银行的头寸是指银行在当日全部收付款中，收入大于支出款项时称为"多头寸"，支出款项大于收入款项时称为"缺头寸"。银行通过调整预计多头寸或缺头寸的行为实现资金平衡，是银行系统对可用资金调度的专业叫法。
1. 头寸的概念
头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。在金融界和商业领域，头寸（position）也称为"头衬"，是款项的意思，是金融机构及企业常用的术语。
2. 银行现金头寸计算公式
银行现金头寸计算公式是：现金头寸 = 总存款金额 总贷款金额。总存款金额包括账户余额和未到期的定期存款，总贷款金额包括贷款余额和待发放的贷款。
3. 资金头寸的分类和计算
资金头寸是指银行在某一时期可运用的资金总和，包括超额准备金、存款款项、银行存款和现金等部分。资金头寸需要量可用预计的贷款增量和存款增量之差来表示，若计算结果为正，银行需要补充更多资金头寸。
4. 银行头寸的调度
银行头寸调度是指银行通过对预计多头寸或缺头寸的行为进行调整，实现资金的平衡。调进款项会增加银行多头寸，而调出款项会增加银行缺头寸。
5. 资金头寸与敞口头寸
资金头寸是指银行可用资金总和，而敞口头寸则是指未平仓的头寸，是金融交易中的重要概念。敞口头寸计算公式需考虑金额和时间等因素，有助于风险管理和资金控制。
6. 头寸在金融行业中的应用
在银行、证券公司等金融行业，头寸是一种重要的概念，银行通过控制和调度头寸来保持资金平衡、降低风险、提高效率。合理计算和调度头寸对于金融机构的稳健经营至关重要。